AI小家这次要完成什么
得到一份分类清楚、口径一致的支出汇总，不把一次简单统计变成武断的消费评价。
开始前准备
- 一份脱敏支出表，保留日期、类别、金额等分析必要字段。
- 说明金额单位、正负号含义，以及退款是否单列。
练习素材 · 虚构数据下载 个人支出练习表（CSV）
一步一步做
第一次添加资料？查看操作入口
在新任务输入区点击左下角“+”，选择“附件”。桌面版按提示选取文件；本机网页界面按提示使用完整路径。先确认 AI 能读到内容，再继续任务。
导出自己的账单，先读字段
从常用账单或记录工具导出文件，先用副本去掉不需要的身份字段。要求 AI 列出行数、日期范围、金额字段和币种；本站练习 CSV 只有正数支出，真实账单不一定如此。
先处理口径与重复，再统计
区分消费、退款、内部转账和余额充值；来自多个渠道的同一交易不要重复计入。类别不确定时先列候选，不要默默按说明文字猜。
先检查金额正负、空值和重复记录，列出退款、转账或无法判断的行。说明准备怎样计算“支出”，等我确认口径后再汇总。
做分类汇总并独立复算
汇总总额、类别、占比和较大记录，保留逐行归类及计算式。用原表求和或计算器抽算，尤其注意退款是否已经体现在金额里，避免再扣一次。
按已确认口径给出分类金额、占比和归类明细。保留未分类项，给可复算的公式，不评价消费是否合理，不提出投资建议。
保存一个下月还能用的分类规则
把确认过的类别、退款处理和去重规则单独保存。下次导出先检查字段是否变化，再套用，不直接覆盖原账单。
请保存一份分类规则和汇总表，原始账单不动。列出本次需要我确认的记录，方便下次复用。
可复制的任务说明
先准备本篇所需的资料和授权，再调整下方任务说明。方括号内容换成你的日期、账号、项目或链接；后续可用步骤中的追问继续推进。
请读取 personal-expenses.csv，先确认行数、日期范围、金额单位及每列含义。这是虚构教学数据，10 条全部为正数支出，没有收入、退款和内部转账。请检查空值与重复后给出分类汇总、占比和逐行归类依据，保留可复算公式；不要评价消费是否合理。
参考结果
以下是本站编写的教学示例，用来说明合格结果应包含什么；不是截图中任务的模型实测输出。
本例总额为 434 元。分类金额相加也应为 434 元；不能因为类别名称不同而漏掉“学习”或“订阅”。这只是记录分类练习。
| 类别 | 金额（元） |
|---|---|
| 餐饮 | 155 |
| 交通 | 30 |
| 日用品 | 89 |
| 订阅 | 40 |
| 学习 | 120 |
| 合计 | 434 |
交付前检查
- 原表 10 条数据均参与统计。
- 分类合计等于总额。
- 没有把元和其他单位混用。
- 没有将相似记录擅自删除。
遇到问题怎么办
微信、支付宝和银行卡账单能直接加起来吗？
不能默认直接相加。它们可能同时记录了同一笔支付、充值或还款。先确认一行代表什么，找出渠道间重复，再决定统计口径。
同一天同金额，一定是重复吗？
不是。还要看交易对象、订单号、时间和来源。证据不足的记录先列待确认，不让 AI 自行删除。
结果看起来不对，先查什么？
先查金额列是否被当文字、退款与支出正负方向、内部转账以及重复行，再抽算总额和一个类别。本站练习总额为 434 元。
自己试一次
先手算餐饮类，再检查 AI 是否得到 155 元。如果不同，逐行定位差异，而不是只要求它再算一次。
用到自己的任务里
每月保留原始账单、确认后的规则和汇总，先检查口径再比较月份变化。表格分析的价值是看清记录，不是让 AI 替你作消费判断。